Aktien
Was sind Aktien?
Aktien sind Anteile an einem Unternehmen. Mit dem Kauf einer Aktie werden Sie Miteigentümer und partizipieren direkt an der wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens. In Abhängigkeit des wirtschaftlichen Erfolg des Unternehmens, schüttet dieses gegebenenfalls eine jährliche Dividende (Gewinnbeteiligung) an Ihre Aktionäre aus. Darüber hinaus können Aktien mit einem Stimmrecht verbunden sein. Das bedeutet: Als Aktionär haben Sie – abhängig von der Aktiengattung – das Recht, auf der Hauptversammlung über wichtige Unternehmensentscheidungen mitzubestimmen, zum Beispiel über die Verwendung des Gewinns oder die Besetzung des Aufsichtsrats.
Ziel
Langfristiger Vermögensaufbau durch Kurssteigerungen, Dividendenzahlungen und ggfs. Mitbestimmung im Unternehmen.Merkmale:
- Mit Aktien an der Börse handeln
- An der Entwicklung von Unternehmen teilhaben
- Je nach Aktienart: Mitspracherecht auf Hauptversammlungen
Verwahrung
Aktien können an der Börse über Ihr Online-Brokerage gehandelt werden. Dafür benötigen Sie ein BBBank Depot. Für die Ausführung des Auftrages fallen Kosten an.- Gut zu wissen: Die Depotführung im BBBank Depot ist kostenlos.
Die Chancen und Risiken von Aktien im Überblick
Chancen Risiken - Direkte Beteiligung an einem börsennotierten Unternehmen
- Renditechancen durch Kurssteigerungen möglich
- Verlust des Anlagekapitals bei Zahlungsunfähigkeit des börsennotierten Unternehmens möglich
- Erheblicher Kapitalverlust durch Kursschwankungen möglich
- Unvorhergesehene Kursschwankungen, zum Beispiel durch internationale Konflikte oder Wirtschaftskrisen möglich
- Kursverlauf hängt auch von psychologischen Faktoren ab (Hoffnungen, Befürchtungen, Vermutungen und Stimmungen von Käuferinnen und Käufern bzw. Verkäuferinnen und Verkäufern)
Anleihen
Was sind Anleihen?
Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die auch als Schuldverschreibungen bezeichnet werden. Sie dienen der Kapitalaufnahme von Staaten, Unternehmen oder anderen Institutionen. Als Anleger gewähren Sie dem sogenannten Emittenten – also dem Herausgeber der Anleihe – ein Darlehen für einen festgelegten Zeitraum. Während der Laufzeit erhalten Sie in der Regel regelmäßige Zinszahlungen (Fachjargon: Kupons, diese können unterschiedlich ausfallen, je nach Ausgestaltung der jeweiligen Anleihe). Am Ende der Laufzeit wird der Nennwert der Anleihe, also Ihr investiertes Kapital, in Abhängigkeit der Zahlungsfähigkeit des Emittenten, zurückgezahlt. Die Höhe der Zinsen sowie die Laufzeit hängen vom jeweiligen Emittenten und dessen Bonität – also seiner Zahlungsfähigkeit – ab.
Ziel
Planbare, regelmäßige Erträge in Abhängigkeit von Laufzeit, Zinssatz und Bonität der gewählten Anleihe.Merkmale:
- Regelmäßige Zinszahlungen über die Laufzeit
- Individuell wählbare Laufzeiten
- Börsentäglich handelbar
Verwahrung
Anleihen können über Ihr Online-Brokerage gehandelt werden. Dafür benötigen Sie ein BBBank Depot. Für die Ausführung des Auftrages fallen Transaktionskosten an.- Gut zu wissen: Die Depotführung im BBBank Depot ist kostenlos.
Die Chancen und Risiken von Anleihen im Überblick
Chancen Risiken - Regelmäßige Zinszahlungen
- Zusätzliche Rendite während der Laufzeit durch Kursgewinne möglich*
- Bei Anleihen in Fremdwährungen zusätzliche Rendite während bzw. am Ende der Laufzeit bei positiver Entwicklung des Wechselkurses der Fremdwährung gegenüber dem Euro möglich*
- Anleihen sind an der Börse handelbar, Sie können so kurzfristig über ihr Kapital verfügen*
* Um diese zu realisieren, muss ein Verkauf des Papieres vor dem Ende der Laufzeit erfolgen
- Anleihen unterliegen während der Laufzeit Kursschwankungen, dies kann bei vorzeitigem Verkauf vor dem Ende der Laufzeit zu Verlusten des eingesetzten Kapitals führen
- Anleihen in Fremdwährung unterliegen zudem Wechselkursschwankungen und können bei negativer Entwicklung des Wechselkurses der Fremdwährung gegenüber dem Euro zu Verlusten führen
- Bei Zahlungsverzug oder Zahlungsunfähigkeit der Emittentin oder des Emittenten besteht ein Verlustrisiko bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals
Anlagezertifikate
Was sind Anlagezertifikate?
Anlagezertifikate sind strukturierte Finanzprodukte, die die Wertentwicklung eines bestimmten Basiswerts nachbilden – zum Beispiel einer Aktie, eines Index, Rohstoffs oder Währungspaars (Wechselkurs zweier Währungen). Als Anleger investieren Sie nicht direkt in den Basiswert, sondern in ein Zertifikat, das dessen Kursverlauf nachvollzieht. Je nach Zertifikatstyp können unterschiedliche Szenarien abgebildet werden – etwa steigende, fallende oder seitwärts laufende Märkte.
Bedeutet: Sie setzen gezielt auf die Kursentwicklung eines Basiswerts – oft mit erhöhtem Risiko und ohne Kapitalschutz.
Ziel
Gezielte Teilnahme an Marktbewegungen mit besonderen Renditechancen – abhängig vom gewählten Zertifikatstyp und Marktverlauf aber auch damit verbunden besonderen Risiken.Merkmale:
- Breites Anlagespektrum
- Vielfältige Anlageformen durch verschiedene Basiswerte (z.B. Aktien, Index, Rohstoff)
- Risiko bis hin zum Totalverlust möglich
Verwahrung
Anlagezertifikate können über Ihr Online-Brokerage gehandelt werden. Dafür benötigen Sie ein BBBank Depot. Für die Ausführung des Auftrages fallen Transaktionskosten an.- Gut zu wissen: Die Depotführung im BBBank Depot ist kostenlos.
Die Chancen und Risiken von Zertifikaten im Überblick
Chancen Risiken - Geldanlage schon mit geringen Summen möglich
- Bei bestimmten Zertifikaten Renditechancen auch bei fallendem Basiswert möglich
- Bei Kapitalschutzzertifikaten Rückzahlungsgarantie möglich, sofern die Emittentin oder der Emittent nicht zahlungsunfähig wird
- Zertifikate an der Börse handelbar
- Verlustrisiko bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals durch Zahlungsverzug und Zahlungsunfähigkeit der Emittentin oder des Emittenten möglich
- Erhebliche Kursschwankungen sowie Verluste möglich
- Je nach Zertifikat negativer Einfluss von Wechselkursschwankungen auf den Kurs und damit einhergehende Verluste möglich
- Je nach Zertifikat Ausfall der Zinszahlungen und/oder Verluste bei der Rückzahlung bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich
Investmentfonds
Was sind Investmentfonds?
Investmentfonds bündeln das Kapital vieler Anleger und investieren es breit gestreut in verschiedene Anlageklassen – zum Beispiel Aktien, Anleihen, Immobilien oder Geldmarktinstrumente. Die Auswahl und Verwaltung der einzelnen Investments übernimmt ein professioneller Fondsmanager. Durch die breite Streuung besteht die Chance, dass eine negative Entwicklung einzelner Papiere, durch eine positive Entwicklung anderer Papiere im Fonds ausgeglichen wird. Anleger erwerben mit Fondsanteilen einen Anteil am gesamten Fondsvermögen und profitieren von dessen Wertentwicklung. Es gibt unterschiedliche Fondsarten – etwa Aktienfonds, Rentenfonds, Mischfonds oder ETFs – je nach Anlagestrategie und Risikoprofil.
Bedeutet: Sie investieren indirekt in viele verschiedene Werte und profitieren von professionellem Management und Risikostreuung.
Ziel
Langfristiger Vermögensaufbau mit breiter Risikostreuung und professioneller Verwaltung.Merkmale:
- Breite Streuung über viele Anlageklassen
- Professionelles Fondsmanagement
- Breites Anlagespektrum mit unterschiedlichen Fondsarten
Verwahrung
Investmentfonds können Sie entweder BBBank Depot oder im UnionDepot Komfort verwahren.- Gut zu wissen: Das BBBank Depot basiert auf einem transaktionsabhängigen Kostenmodell: Sie zahlen pro Order eine Gebühr – ideal für Kundinnen und Kunden, die selbstständig handeln und flexibel bleiben möchten. Das UnionDepot Komfort hingegen bietet ein Komplettpreismodell: Für einen jährlichen Komplettpreis sind alle Transaktionen und die Depotführung bereits enthalten – inklusive 0 % Ausgabeaufschlag und persönlicher Beratung.
Bitte beachten Sie, dass bei beiden Depotmodellen fondsinterne Kosten im Rahmen von Investmentfonds anfallen und diese von der entsprechenden Kapitalverwaltungsgesellschaft erhoben werden. Sie erhalten eine Kosteninformation im Rahmen des Kaufprozesses, in der die Kosten aufgeschlüsselt sind.
Die Chancen und Risiken von Investmentfonds im Überblick
Chancen Risiken - Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
- Durch das aktive Management können gezielt Ertragschancen der Finanz- und Kapitalmärkte genutzt werden
- Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
- Chancen auf Wechselkursgewinne je nach Fondskonzept
- Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
- Wechselkursschwankungen
- Erhöhte Kursschwankung und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
