VermögenPlus – Ihre persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und Exchange Traded Funds an. Die Anlageexperten von Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung für eine sorgfältig ausgesuchte Mischung verschiedener Wertpapiere – mit einer breiten Risikostreuung.

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

  • Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie
  • Sie wählen einen Anlagebetrag
  • Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung
  • Wir eröffnen ein UnionDepot für Sie
  • Wir kaufen Fondsanteile für Sie und legen sie in Ihr Depot

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Anlagestrategie

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Gemeinsam die richtige Entscheidung – für Sie

  • Wie ist Ihre aktuelle Situation – persönlich, beruflich, finanziell?
  • Was planen Sie für Ihre Zukunft?
  • Wie viel Risiko können und möchten Sie bei einer Anlage eingehen?
  • Für wie lange möchten Sie Ihr Vermögen anlegen?

Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

 

Drei Segmente für Ihren Vermögensaufbau

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird.

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung.
Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment 1 : 1 in einem Mischfonds umgesetzt.

Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt.

Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Ihre Anlagestrategie im Detail

Die Strategie und Funktionsweise Ihrer Anlage erklärt Ihnen gerne Ihr Berater vor Ort. Und im weiteren Verlauf Ihrer Geldanlage können Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das wir für Sie einrichten.

Das spricht für VermögenPlus

• Durch Experten aktiv gesteuerte Geldanlage
• Breite Risikostreuung, passend zu Ihrem Risikoprofil
• Geringer eigener Zeitaufwand
• Persönliche Beratung bei Ihrer Bank vor Ort
• Kapital bleibt kurzfristig verfügbar
• Kein Mindestanlagezeitraum

Leistungsüberblick

Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie unsere volle Leistung – und jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei uns an oberster Stelle.

Kundenportal im Internet

Sie möchten wissen, wie der aktuelle Stand Ihres Vermögens ist oder welche Kosten pro Jahr für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung anfallen? Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater und jederzeit in Ihrem persönlichen Kundenportal.

Quartalsbericht

Wie hat sich Ihr Vermögen zuletzt entwickelt? Wir informieren Sie einmal pro Quartal ausführlich – über Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.

Halbjahresbericht

Zwei Mal im Jahr erhalten Sie Ihren Halbjahresbericht. Hier erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.

Verlustschwellenbericht

Auch das ist wichtig: Wenn Ihr Vermögen eine Verlustschwelle erreicht, informieren wir Sie umgehend.  

Chancen und Risiken

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.  

Verlässlicher Partner – Union Investment

Union Investment Privatfonds GmbH
Die Bank hat die Union Investment Privatfonds GmbH (UIP), eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht mit Sitz in Frankfurt am Main, damit beauftragt, die Verwaltung des ihr vom Anleger im Rahmen des Vermögensverwaltungsvertrages anvertrauten Vermögens zu übernehmen, und UIP hat die Beauftragung angenommen.

Wer ist Union Investment?

Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft der Volksbanken und Raiffeisenbanken, der Sparda-Banken und anderer Finanzinstitute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Oder anders gesagt: Union Investment ist die Fondsgesellschaft Ihrer Bank.

Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre Bank: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 60 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 338,4 Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen und mehr als vier Millionen Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.

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Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der BBBank, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache hier einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen.
Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die BBBank dar.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 29. Januar 2019, soweit nicht anders angegeben.