BBBank Vermögensverwaltung – Ihre persönliche Fondsvermögensverwaltung

BBBank Vermögensverwaltung ist die Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, die in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren – modern, transparent und jetzt mit nachhaltig ausgerichteten Portfolios*.

Mit der BBBank Vermögensverwaltung legen wir für Sie Ihr Geld in aktiv gemanagten Investmentfonds und passiven Indexfonds, sogenannten ETFs, an. Die Anlageexperten von Union Investment steuern Ihre Vermögensanlage aktiv und sorgen für eine breite Risikostreuung.Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

  • Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie
  • Sie wählen einen Anlagebetrag
  • Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung
  • Wir eröffnen ein UnionDepot für Sie
  • Wir kaufen Fondsanteile für Sie und legen sie in Ihr Depot

* Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.

Vereinbaren Sie gleich Ihren Termin mit Ihrem Berater!

Für die Videoberatung BBBank Vermögensverwaltung sprechen Sie bitte direkt Ihren persönlichen Ansprechpartner an!

Anlagestrategie

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Gemeinsam die richtige Entscheidung – für Sie

  • Wie ist Ihre aktuelle Situation – persönlich, beruflich, finanziell?
  • Was planen Sie für Ihre Zukunft?
  • Wie viel Risiko können und möchten Sie bei einer Anlage eingehen?
  • Für wie lange möchten Sie Ihr Vermögen anlegen?

Gut zu wissen

BBBank Vermögensverwaltung ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen. (Empfohlener Anlagehorizont: mehr als drei Jahre - bei einem Verkauf vor Erreichen der empfohlenen Mindestdauer besteht die erhöhte Gefahr der Realisation von Verlusten.)

 

Drei Segmente für Ihren Vermögensaufbau

BBBank Vermögensverwaltung besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird.

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung.
Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment 1:1 in einem Mischfonds umgesetzt.

Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von BBBank Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt.

Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Ihre Anlagestrategie im Detail

Die Strategie und Funktionsweise Ihrer Anlage erklärt Ihnen gerne Ihr Berater vor Ort. Und im weiteren Verlauf Ihrer Geldanlage können Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das wir für Sie einrichten.

Das spricht für BBBank Vermögensverwaltung

• Durch Experten aktiv gesteuerte Geldanlage
• Breite Risikostreuung, passend zu Ihrem Risikoprofil
• Geringer eigener Zeitaufwand
• Persönliche Beratung bei Ihrer Bank vor Ort
• Kapital bleibt kurzfristig verfügbar
• Keine Mindestvertragslaufzeit

Leistungsüberblick

Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie unsere volle Leistung – und jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei uns an oberster Stelle.

Kundenportal im Internet

Sie möchten wissen, wie der aktuelle Stand Ihres Vermögens ist oder welche Kosten pro Jahr für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung anfallen? Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater und jederzeit in Ihrem persönlichen Kundenportal.

Quartalsbericht

Wie hat sich Ihr Vermögen zuletzt entwickelt? Wir informieren Sie einmal pro Quartal ausführlich – über Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.

Halbjahresbericht

Zweimal im Jahr erhalten Sie Ihren Halbjahresbericht. Hier erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.

Verlustschwellenbericht

Auch das ist wichtig: Wenn Ihr Vermögen eine Verlustschwelle erreicht, informieren wir Sie umgehend.  

Nachhaltigkeit

Mit nachhaltiger Vermögensanlage weiterdenken

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf Natur und Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.

Bei der BBBank Vermögensverwaltung können Sie sich für Portfolios* entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen: ökologische und soziale Aspekte sowie gute Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten. Wichtiger Baustein für unseren nachhaltigen Investmentprozess ist das Nachhaltigkeitsrating von Union Investment, welches die Säulen Umwelt (E = englisch: Environment), Soziales (S = englisch: Social) und Führungsqualitäten (G = englisch: Governance) betrachtet. Infrage kommende Anlagen werden hier einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Ergänzend werden auch Ausschlussregeln, zum Beispiel der Ausschluss von Unternehmen, die Kinder- und Zwangsarbeit praktizieren, angewendet.

Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Mit der Nachhaltigkeit kommt eine neue Dimension hinzu. Und das kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein.

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die folgende Fragen beantworten:

* BBBank Vermögensverwaltung I, BBBank Vermögensverwaltung II und BBBank Vermögensverwaltung III. Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.

Chancen und Risiken

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken. Wir erklären Sie Ihnen gerne.

Das sollten Sie bei der BBBank Vermögensverwaltung beachten:

Bei den nachhaltigen Varianten sind zusätzlich als Chance „Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik“ und als Risiko „Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung“ zu beachten.

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung

Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen

ŸSie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten

ŸDiese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor

ŸŸDer Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen

Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt

ŸDer Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

ŸBreite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

ŸDurch das aktive Management können gezielt Ertragschancen der Finanz- und Kapitalmärkte genutzt werden

ŸTeilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte

ŸChancen auf Wechselkursgewinne

ŸTeilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds

ŸTeilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer

ŸDurch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität

ŸDas in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

ŸMarktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner

ŸWechselkursschwankungen

ŸErhöhte Kursschwankung und Verlust/ Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern

ŸErhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren

ŸRisiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)

ŸAufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten

Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Verlässlicher Partner – Union Investment

Union Investment Privatfonds GmbH
Die Bank hat Union Investment Privatfonds GmbH, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht mit Sitz in Frankfurt am Main, damit beauftragt, die Verwaltung des ihr vom Anleger im Rahmen des Vermögensverwaltungsvertrags anvertrauten Vermögens zu übernehmen, und Union Investment hat die Beauftragung angenommen.

Wer ist Union Investment?

Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft mit der die BBBank bereits seit Jahren erfolgreich zusammenarbeitet.

Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre BBBank: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 60 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 359,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) verwaltetem Kundenvermögen und mehr als 4,7 Millionen Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.

Gemessen am verwalteten Vermögen von 54,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) ist Union Investment bei nachhaltig anlegenden Investments in Deutschland führend. Dass Nachhaltigkeit zur Kernkompetenz von Union Investment zählt, bestätigen unabhängige Experten. So hat die von den Vereinten Nationen unterstützte Organisation PRI (Principles for Responsible Investment) Union Investment im Juli 2020 für den übergreifenden Ansatz zur Verankerung von verantwortlichem Investieren die Bestnote A+ verliehen.

Vereinbaren Sie gleich Ihren Termin mit Ihrem Berater!

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die BBBank Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung BBBank Vermögensverwaltung der BBBank eG, Herrenstraße 2–10, 76133 Karlsruhe, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache hier einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepot ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Invest-ment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die BBBank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 31. August 2020, soweit nicht anders angegeben.

Für die Videoberatung BBBank Vermögensverwaltung sprechen Sie bitte direkt Ihren persönlichen Ansprechpartner an!