BBBank Vermögensverwaltung ist die Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, die in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren – modern, transparent und jetzt mit nachhaltig ausgerichteten Portfolios*.
Mit der BBBank Vermögensverwaltung legen wir für Sie Ihr Geld in aktiv gemanagten Investmentfonds und passiven Indexfonds, sogenannten ETFs, an. Die Anlageexperten von Union Investment steuern Ihre Vermögensanlage aktiv und sorgen für eine breite Risikostreuung. Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung.
- Sie besprechen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre
aktuelle Situation und Ihre Vorstellungen - Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie
- Sie wählen einen Anlagebetrag
- Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung
- Wir eröffnen ein UnionDepot für Sie
- Wir kaufen Fondsanteile für Sie, die in Ihrem Depot verwahrt werden
- Ihr Berater steht Ihnen jederzeit als Partner zur Seite
* Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.
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Für die Videoberatung BBBank Vermögensverwaltung sprechen Sie bitte direkt Ihren persönlichen Ansprechpartner an!
Anlagestrategie
Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt
Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken
Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.
Gemeinsam die richtige Entscheidung – für Sie
• Wie ist Ihre aktuelle Situation – persönlich, beruflich, finanziell?
• Was planen Sie für Ihre Zukunft?
• Wie viel Risiko können und möchten Sie bei einer Anlage eingehen?
• Für wie lange möchten Sie Ihr Vermögen anlegen?
• Wie wichtig ist Ihnen das Thema Nachhaltigkeit – auch in Ihrer Geldanlage?
Gut zu wissen
BBBank Vermögensverwaltung ist zwar für eine mittel- bis langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keine Mindestvertragslaufzeit und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen. (Empfohlener Anlagehorizont: mehr als drei Jahre - bei einem Verkauf vor Erreichen der empfohlenen Mindestdauer besteht die erhöhte Gefahr der Realisation von Verlusten.)
Drei Segmente für Ihren Vermögensaufbau
BBBank Vermögensverwaltung besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Anlage gesteuert wird. Die für Sie passende Strategie wird auf Basis Ihrer Bedürfnisse und Ihres Risikoprofils ermittelt.
Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung.
Hier wird die Kapitalmarktmeinung unserer Experten in einem Mischfonds umgesetzt.
Sofern Sie sich für eine nachhaltige Anlagestrategie entscheiden, entspricht der hier eingesetzte Mischfonds den strengen Nachhaltigkeitskriterien von Union Investment.
Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung Ihrer Anlage fest. Je nach Ihrer Risikoneigung werden aktiv gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe
eingesetzt.
Sofern Sie sich für eine nachhaltige Anlagestrategie entscheiden, erfolgt die Anlage in diesem Segment in Aktien- und Rentenfonds, die im Rahmen unserer Analyse als nachhaltig eingeschätzt werden.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Trends des Marktes, wie z. B. im Bereich Digitalisierung, investieren.
Sofern Sie sich für eine nachhaltige Anlagestrategie entscheiden, liegt der Fokus auf entsprechenden Anlagen – zum Beispiel aus den Bereichen erneuerbare Energien, nachhaltige Wirtschaftsformen oder innovative Medizintechnik.
Ihre Anlagestrategie im Detail
Die Strategie und Funktionsweise Ihrer Anlage erklärt Ihnen gerne Ihr Berater vor Ort. Und im weiteren Verlauf Ihrer Geldanlage können Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das wir für Sie einrichten.
Das spricht für BBBank Vermögensverwaltung
• Durch Experten von Union Investment aktiv gesteuerte Geldanlage
• Breite Risikostreuung, passend zu Ihrem Risikoprofil
• Geringer eigener Zeitaufwand
• Persönliche Beratung in Ihrer BBBank Filiale
• Kapital bleibt kurzfristig verfügbar
• Digitales Kundenportal für bequeme Transparenz per Mausklick
Leistungsüberblick
Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie unsere volle Leistung – und jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei uns an oberster Stelle.
Kundenportal im Internet
Sie möchten wissen, wie der aktuelle Stand Ihres Vermögens ist oder welche Kosten pro Jahr für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung anfallen? Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater und jederzeit in Ihrem persönlichen Kundenportal.
Quartalsbericht
Wie hat sich Ihr Vermögen zuletzt entwickelt? Wir informieren Sie einmal pro Quartal ausführlich – über Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.
Strategiebericht
Zweimal im Jahr erhalten Sie Ihren Strategiebericht. Hier erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.
Verlustschwellenbericht
Auch das ist wichtig: Wenn Ihr Vermögen bestimmte Verlustschwellen erreicht, werden Sie umgehend informiert.
Nachhaltigkeit
Weiterdenken und nachhaltig in die Zukunft investieren
Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – dies sind die klassischen Anforderungen, die Sie an Ihre Geldanlage stellen. Mit den nachhaltigen Portfolios* der BBBank Vermögensverwaltung kommt Nachhaltigkeit als eine weitere Dimension hinzu.
Bewusst anlegen
Ob Ernährung, Konsumverhalten oder gesamte Lebensführung – in unserer Gesellschaft wächst das Bewusstsein für Nachhaltigkeit. Auch in puncto Vermögensanlage legen immer mehr Menschen ihren Fokus vorausschauendauf bleibende Werte zum Wohl zukünftiger Generationen.
In zukunftsfähige Themen investieren
Was wir heute tun, wirkt über den Augenblick hinaus. Diese Erkenntnis führt zu einer umfassenden Sichtweise. Unser Partner Union Investment betrachtet daher die Säulen Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten (ESG) nicht isoliert voneinander, sondern zusammen. Außerdem schauen die Experten von Union Investment zum Beispiel darauf, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist. Ergänzend werden auch Ausschlussregeln angewendet.
Risiken managen, indem man sie frühzeitig erkennt
Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien im Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis möglicherweise Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten ggf. verringern.
Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können sie hier einsehen.
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier.
Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet
In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die folgende Fragen beantworten:
* BBBank Vermögensverwaltung I, BBBank Vermögensverwaltung II und BBBank Vermögensverwaltung III. Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.
Chancen und Risiken
Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken. Wir erklären sie Ihnen gerne.
Das sollten Sie bei der BBBank Vermögensverwaltung beachten:
Bei den nachhaltigen Varianten sind zusätzlich als Chance „Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik“ und als Risiko „Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung“ zu beachten.
| Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung | Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung |
|---|---|
Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor |
Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt |
| Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds | Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds |
|---|---|
Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten Durch das aktive Management können gezielt Ertragschancen der Finanz- und Kapitalmärkte genutzt werden Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte Chancen auf Wechselkursgewinne Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten |
Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner Wechselkursschwankungen Erhöhte Kursschwankung und Verlust/ Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit) Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds |
Verlässlicher Partner – Union Investment
Union Investment Privatfonds GmbH
Die Bank hat Union Investment Privatfonds GmbH, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht mit Sitz in Frankfurt am Main, damit beauftragt, die Verwaltung des ihr vom Anleger im Rahmen des Vermögensverwaltungsvertrags anvertrauten Vermögens zu übernehmen, und Union Investment hat die Beauftragung angenommen.
Wer ist Union Investment?
Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft der BBBank. Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre BBBank: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig,
nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 60 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 359,8 Milliarden Euro (Stand 30. Juni 2020) verwaltetem Kundenvermögen und mehr als 4,7 Millionen Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.
Führender aktiver Nachhaltigkeitsmanager in Deutschland
Union Investment betreut nachhaltige Investmentfonds mit einem Vermögen von insgesamt 61 Milliarden Euro. Gemessen an verwalteten Anlagen sind sie führender aktiver Nachhaltigkeitsmanager in Deutschland (Stand: 31. Dezember 2020).
German Fund Champions 2021 – ESG/Nachhaltigkeit
Eine Auszeichnung für Fondsgesellschaften mit breiter Fondspalette in Deutschland, in der sich Union Investment in der Kategorie „ESG/Nachhaltigkeit“ erneut durchsetzen konnte (Stand: November 2020).
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Rechtliche Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die BBBank Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung BBBank Vermögensverwaltung der BBBank eG, Herrenstraße 2–10, 76133 Karlsruhe, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache hier einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepot ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Invest-ment Service Bank AG erhalten.
Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die BBBank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 08. Juli 2021, soweit nicht anders angegeben.
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