Investmentfonds der Union Investment

Investmentfonds funktionieren nach einem denkbar einfachen Prinzip. Tausende von Anlegern geben ihr Erspartes an eine Kapitalanlagegesellschaft, bei der die Gelder gesammelt und von Experten, den Fondsmanagern, angelegt werden. Das qualifizierte Fondsmanagement nutzt sein Fachwissen und übernimmt für Sie die komplette Verwaltung der Wertpapiere. Sparer können sich schon mit geringem Kapitaleinsatz beteiligen, zum Beispiel mit 25 Euro. Investmentfonds ermöglichen somit einen bequemen Zugang zu Wertpapieren in verschiedenen Marktsegmenten und den Finanzmärkten in der ganzen Welt.

Unterschieden werden Publikumsfonds, die von jedermann erworben werden können und Spezialfonds, die vor allem für institutionelle Anleger gedacht sind.

Bei einer Fondsanlage kann neben dem Risiko marktbedingter Kursschwankungen ein Ertragsrisiko sowie das Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller/ Vertragspartner bestehen. Gegebenenfalls können einzelfondsspezifisch zusätzlich Risiken (z.B. erhöhtes Kursschwankungsrisiko, Wechselkursrisiko) aufgrund des Anlagespektrums/ der Fondsverwaltungstechniken auftreten.

Häufige Fragen

Was bedeutet "thesaurierend" und "ausschüttend"?

Es wird zwischen thesaurierende Fonds und ausschüttende Fonds unterschieden. Bei ausschüttenden Fonds werden die Erträge jährlich an den Anleger ausgezahlt, in der Regel auf ein separat angegebenes Konto. Im UnionDepot wird die Ausschüttung automatisch in neue Anteile des Fonds wieder angelegt. Die Erträge thesaurierender Fonds werden nicht an die Anteilseigner ausgeschüttet, sondern verbleiben im Fondsvermögen.

Benötige ich zum Fondssparen einen Freistellungsauftrag?

Zins- und Dividendenerträge unterliegen als "Einkünfte aus Kapitalvermögen" der Einkommensteuer. Da die Abgeltungssteuer nicht nur Kapitalerträge, sondern auch Veräußerungsgewinne umfasst, sollten Sie bei einer Geldanlage in Investmentfonds Ihrem Kreditinstitut einen Freistellungsauftrag erteilen. Den Freistellungsauftrag können Sie maximal bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags stellen (801 Euro Ledige / 1.602 Euro Verheiratete).


> Freistellungsauftrag für Kapitalerträge bei der BBBank

> Freistellungsauftrag für Kapitalerträge bei der Union Investment AG