Vermögensberatung

Vertrauen, Sicherheit, Erfolg

Seit mehr als 90 Jahren ist die BBBank ein verlässlicher Partner. Neun Jahrzehnte BBBank, das sind neun Jahrzehnte Erfahrung, Kompetenz, Sicherheit und Vertrauen. Unsere solide Genossenschaftspolitik und unsere kundenorientierte Beratung werden von unseren Mitgliedern seit je her geschätzt.

Beratung in Bestform

Die BBBank legt großen Wert auf eine persönliche und kompetente Beratung und Betreuung. Die Kunden können sich darauf verlassen, dass das Vertrauen, das sie in uns setzen, nicht enttäuscht wird. Wir sprechen dieselbe Sprache, wenn es darum geht, Vermögen aufzubauen und anzulegen, Risiken abzusichern oder fürs Alter vorzusorgen. Wir entwickeln gemeinsam Lösungen und erst dann schlagen wir das passende Produkt vor. Dadurch, dass die Kunden auch Eigentümer der Bank sind, müssen wir uns nicht an Renditevorgaben von Aktionären halten, sondern unsere Berater können sich voll und ganz auf die Belange der Kunden konzentrieren.

Zu unserem Selbstverständnis gehört auch, dass wir deutschlandweit Veranstaltungen ausrichten. Mitglieder, Kunden und Interessenten halten sich so über aktuelle Finanzthemen, neueste Entwicklungen – auch im öffentlichen Sektor – und maßgeschneiderte Lösungen der BBBank auf dem Laufenden.

Bei Veranstaltungen zu Kapitalmarktthemen geben beispielsweise Top-Produktmanager unseres Verbundpartners, Union Investment, Einblick in die Investitionsmöglichkeiten zum Thema Sachwerte.

Neben Veranstaltungen zu speziellen Finanzthemen finden auch Vorträge zum Thema „Erben und Vererben“ statt. Referenten sind regional anerkannte Rechtsanwälte und Generationenberater. Begleitet werden die Veranstaltungen von Finanzmarktexperten der BBBank sowie der Verbundpartner der BBBank.

Schritt für Schritt zur Vermögensplanung
Vermögensberatung - Infografik: Beratungskreislauf - Schritt für Schritt mit Kompetenz und Erfahrung zur Vermögensplanung.

Mit stetigem Dialog schließt sich der Kreis
Mit der Umsetzung der Gesamtlösung schließt sich der „Beratungskreislauf“ und gleichzeitig startet die regelmäßige Zusammenarbeit mit Ihrem Betreuer. Denn eine erfolgreiche Vermögensstrategie muss stetig überprüft und eventuell angepasst werden, je nachdem, ob sich in Ihrem Leben oder bezüglich Ihrer Zukunftsplanung Grundlegendes ändert.

Maßgeschneiderte Vermögensstrategien

Perfekt zugeschnittene Vermögensstrategien bedürfen der Analyse Ihrer gesamten Vermögensstruktur unter Einbeziehung Ihrer persönlichen Bedürfnisse, Wünsche und Ziele. Um Ihren persönlichen Finanzplan passgenau aufzubauen, wird er an Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Renditeerwartungen ausgerichtet.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Kompetent analysiert

Um Ihre persönliche Anlagestrategie optimal gestalten zu können, ist es für uns wichtig, Ihre Wünsche und Ziele genau zu kennen.

 

Daher wird Ihr Vermögensberater unter anderem folgende Fragen mit Ihnen besprechen:

  • In welchem Zeithorizont wird welcher Kapitalbetrag benötigt?
  • Wie sind Ihre Erwartungen und Ihre Risikoneigung?
  • Welche Lebensziele möchten Sie erreichen – wie ist Ihre Zukunftsplanung?
  • Wie sieht Ihre persönliche Vorsorgeplanung aus und wie die Ihrer Familie?
  • Haben Sie bereits Ihre Nachfolge bzw. Ihre Vermögensübertragung geregelt?

 

Die von Ihnen zur Verfügung gestellten Daten sind die Basis für die Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vermögenswerte – „Ihre persönliche Bilanz“.

 

Davon ausgehend entwickeln wir ein Anlagekonzept für Sie. Unser Vorschlag wird für Sie transparent, verständlich und mit unterschiedlichen grafischen Darstellungen aufbereitet. Dabei betrachten wir Ihre jetzige und zukünftige Situation aus verschiedenen Blickwinkeln:

  • Geldanlage und Vermögen
  • Liquidität und Steuern
  • Einkommenssicherung
  • Vorsorge
  • Schenken und Vererben
  • Vermögensübertragung und Stiftung
  • Immobilien